為何你該投資加密貨幣？

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本文重點

  • 知名商業分析機構 MorningStar 與 MarketWatch 認為，比特幣是對抗通膨的利器。
  • 比特幣 ETF 的通過與其他監管機關的許可，會刺激市場的樂觀情緒，為市場注入大量資金。
  • 加密貨幣可規避傳統金融市場的動盪，降低投資風險。
  • 加密貨幣的誕生，就是為了在經濟不穩定資本管制或的環境中，用戶也能脫離金融體系的限制，自由地將資產轉移至世界上的每個角落。

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截至 2024 年初，總加密貨幣市值已超越 40 億美金。不僅吸引大量投資者的關注，也逐漸融入傳統金融體系與各行各業中，知名商業分析機構 Statista 更是預測 2028 年將突破 70 億美金大關。那麼，加密貨幣有何吸引力，以及為何有如此多的投資者呢？本文將以 6 大點說明加密貨幣的潛力與發展趨勢。

對抗通貨膨脹

通貨膨脹的由來，是因為隨著鈔票印刷，個體單位的貨幣價格會持續降低，導致時間一久，就需要用更多的貨幣，才能買到同等價值的東西。針對這問題，知名金融公司 MorningStar 與華爾街分析機構 MarketWatch 則建議投資者利用比特幣來對抗通膨。

說到對抗通膨的投資產品，過去都會想到黃金、白金、鑽石等稀缺性高的保值產品，而比特幣也賦予了相同特性。比特幣在設計時就限制了發行總量燒毀機制，，在有限供應下還結合了每隔幾年就燒毀一半以上的比特幣。為的就是避免通貨膨脹，維持比特幣的稀缺性。而每一次的燒毀，也的確促進了比特幣價格的上漲。作為參考，以下是過去減半後，比特幣的幣價變化。

第一次減半

2012 年 11 月：12 美元

2013 年 11 月：突破 1,000 美元

第二次減半

2016 年 7 月：650 美元

2017 年 12 月：突破 19,700 美元

第三次減半

2020 年 5 月：8,000 美元

2021 年 4 月：突破 69,000 美元

鉅額回報的潛力

根據商業分析公司福布斯的研究，雖然 2023、2024 年全球面臨經濟挑戰，但美國 SEC 批准比特幣 ETF、英國 FCA 認可數字資產用於專業投資...等，刺激投資者的樂觀情緒，為市場注入大量資金，展現加密貨幣持續增長與強大的潛力，也是知名數位轉型公司 SDLC 推薦投資加密貨幣的理由之一。

此外，以美國經濟時報為首的商業分析機構，如 Techopedia、The Motley Fool、FCA 等，都接連推出幣圈專欄，如資訊更新、專家預測、幣種推薦等內容，反應當今市場對加密貨幣的熱門需求。而苦於起手的新手投資者，知名投資網站 Investopedia 則推薦可從迷因幣著手，認為迷因幣是富有上漲潛力且社群活絡的有趣新興資產，適合用於熟悉加密貨幣生態與投資技巧。

延伸閱讀：迷因币的起源与未来趋势（2024）

投資組合多樣化

在投資的生態中，時代雜誌 Time 強調投資組合多樣化是平衡投資獲利與風險的重要技巧。而福布斯也在專欄中表示：「關聯性低的投資組合，可帶來更穩定的獲利。而在迄今的紀錄中，加密貨幣的起伏與傳統金融市場的漲跌相關是很低的」。也就是說，當投資者在加密貨幣放入一筆資金，在傳統金融市場經歷一陣動盪時，加密貨幣的資產受到的影響是很小的。

甚者，再結合經濟學上的避險行為理論（Flight to Safety），當動盪發生時，投資者會將資產移往更穩定安全的場所。有機率提升加密貨幣的投入額，從而讓整體的幣價上漲。

金融自主與全球流動

在傳統銀行，用戶之間的資產轉移必須收取手續費，當牽涉跨國傳輸時費用更加高昂，但加密貨幣避免了這一點。根據比特幣的官方文件，加密貨幣的誕生，就是為了在落後經濟不穩定資本管制、或的環境中，用戶也能脫離傳統金融的控制，自由地將資產轉移至世界上的每個角落，實現所謂的點對點傳輸（P2P, Peer-to-Peer），也造就了以下的特性。

脫離時間限制

相較傳統金融受時間限制，加密貨幣市場全天候運行。德國當代金融媒體 N26 曾如此評價：「加密貨幣不用等待紐約證交所、納斯達克、或其他機構開市，你想交易就交易，對追求即時性的投資者來說，無疑是個福音。」

高度流動性

加密貨幣的使用者分布於全球，消除地域與時間的限制，擁有龐大的市場與活躍的交易量，相較傳統金融的限縮，即便是小幣，加密貨幣也能容易找到買家與賣家。

創新技術發展

傳統金融體系中的創新往往受到諸多限制和繁瑣的審批流程，許多具有潛力的創意易因資金不足或缺乏支持而被扼殺在搖籃中。然而，加密貨幣的機制為各類創新項目提供廣闊的發展空間（尤其是區塊鏈），去中心化與透明開放的特性，使得任何具有創意的技術團隊都能通過發行代幣（ICO）或加密貨幣募資等形式來實現它們的想法。

以下羅列數個重要的創新技術。

智能合約

在過去簽署合約，若對方不履行時需委任法院機關協助，然而智能合約省略了此過程。作為區塊鏈的應用，任何在智能合約的條目都會被強制執行，降低了成本也提高交易透明度。

供應鏈管理

區塊鏈技術能夠提供供應鏈的全程追溯，確保每一步都透明且無法篡改，在防偽、質量控制和責任追究方面具有重大意義。例如，IBM與沃爾瑪合作，利用區塊鏈技術跟蹤食品供應鏈，以提高食品安全。

數字身份認證

區塊鏈技術可創建安全且無法篡改的數字身份，使得個人和企業在網絡上的身份認證過程更加可靠。如微軟開發基於區塊鏈的去中心化身份系統，為全球範圍內的用戶提供安全的身份認證。

投資加密貨幣的單位

FIT21法案和ETF的通過

比特幣 ETF、以太坊 ETF 以及 FIT21 的通過，宣告加密貨幣正式進入金融市場。Investopedia 認為，這些加密貨幣掛購的法案合乎當今稅務監管與規範，不僅提供新的渠道，更是為過去有所疑慮的人提供解套。

根據釋出的報告，當前 ETF 淨流入資產已超過 130 億美元。

美國最大退休基金投資比特幣

根據威州電台的聲明，威州投資基金（SWIB）的核心股東表示對比特幣 ETF 充滿信心，已在 2023 年購入總值超過 1.6 億美元的比特幣 ETF，並在後續提交給美國證券交易委員會的 13F 文件中證實了這件事。關於這項決策，納斯達克更是表示：「SWIB 是全美最大的退休基金機構，這筆交易將會左右後續其他投資機構的決策。雖目前影響甚微，但產業龍頭的購入，對比特幣 ETF 的長期發展絕對是重要的一步！」。

醫療產業資產儲備改用加密貨幣

2024 年 5 月底，美國上市醫療科技公司 Semler Scientific 宣布採用比特幣作為公司重要儲備資產，斥資約 4,000 萬美元買入 581 枚比特幣，令其股價聞訊大漲 24.36%Semler Scientific 更在官方文件表示：「比特幣是可靠的價值儲存方式，比黃金更具結構上的韌性，具有作為避險資產以及對抗通膨的潛力。」

emler Scientific 當前市值為 20.5 億美元，在宣布買入比特幣後股價站上近兩個月高點。

總結

隨著時間發展，加密貨幣的潛力也一一被點出，有越來越多機構從懷疑、觀望，逐漸轉向支持、推薦。加密貨幣也隨著 ETF、FIT21、以及多項應用，逐漸展現在一般大眾的視野中。加密貨幣的話題在這幾年的發展，也從小眾變成主流媒體的熱門議題，諸如福布斯、美國經濟日報、時代雜誌都常有相關專欄，可見全球對其資訊的需求。並且以客觀著稱的這些主流媒體，不論專欄是批評還是讚賞，都會建議投資者知曉風險、知悉優點、然後合理投資。

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